제2차 대전 이후의 유대인 온라인 카지노 게임가들
차입매수(LBO)의 시작과 마이클 밀켄 이야기 7
1980년대 미국 온라인 카지노 게임과 차입매수 방식을 설명하기 전에, 주요한 배경이 되었던 제2차 세계대전 이후 현재까지 유대인 온라인 카지노 게임가들이 미국 온라인 카지노 게임 산업에 끼친 영향에 대해 잠시 살펴보자.
제2차 세게대전의 모습 <출처 : 위키피디아제2차 세계대전 이후의 변화와 혁신
제2차 세계대전은 미국 온라인 카지노 게임 시스템과 유대계 온라인 카지노 게임가들에게 중대한 전환점이 되었다.
전쟁으로 인해 유럽의 온라인 카지노 게임 중심지가 쇠퇴하면서 뉴욕은 명실상부한 세계 온라인 카지노 게임의 중심으로 부상했던 것이다.
아울러 홀로코스트로 인한 유럽 유대인 사회의 파괴는 많은 유대계 온라인 카지노 게임 인재들이 미국으로 이주하는 계기가 되었다.
1944년 아우슈비츠로 향하는 유대인 <출처 : 위키피디아이러한 시대적 상황과 맞물려, 전후 재건 시대를 맞아 유대계 온라인 카지노 게임기관들은 경제 호황기에 적합한 새로운 온라인 카지노 게임 상품과 서비스를 개발하며 급속히 성장하기 시작했다.
새로운 시대에 새로운 온라인 카지노 게임 상품과 서비스
대표적으로 기관투자자(institutional investors)가 있었다.
1950~60년대에 본격적으로 시작된 이들은 자산관리라는 산업이 급성장하면서, 덩달아 경제적 주목을 받기 시작했다.
시드니 와인버그 모습 <출처 : 위키피디아특히 골드만삭스의 시드니 와인버그(Sidney Weinberg)는 '미국 기업의 주교수(Director's Director)'라는 별명을 얻을 정도로 기업 지배구조와 투자은행 업무의 결합을 주도적으로 진행해 나갔다.
참고로 와인버그는 주급 3달러를 받는 청소부 보조로 시작했는데,그의 업무는 회사 직원들의 모자를 벗겨 주고 덧신에 묻은 진흙을 닦아주는 것이었다.
이후 증권거래인을 거쳐 CEO까지 오른 입지전적인 인물이었다.
1970~80년대에 들어서는 온라인 카지노 게임 규제 완화와 혁신의 시대가 활짝 열렸다.
1970년 살로몬 본사가 있던 뉴욕 플라자 1번지 <출처 : 위키피디아살로몬 브라더스(Salomon Brothers)의 채권 트레이딩 혁신, 골드만삭스의 리스크 관리 기법 발전, 베어스턴스(Bear Stearns)의 주택저당증권(MBS) 시장 개척 등이 좋은 사례다.
미국 온라인 카지노 게임계의 획기적인 변화 주도
유대계 온라인 카지노 게임기관들은 기존에 없거나 존재가 미미했던 새로운 온라인 카지노 게임 패러다임을, 미국이라는 새로운 경제 대국에 접목하는 데 주도적 역할을 담당했다.
특히 살로몬 브라더스의 루이스 라니에리(Lewis Ranieri)는 주택저당증권의 '아버지'로 불리며 현대 증권화(securitization) 기법의 발전에 크게 기여했다.
영화 빅쇼트에서 라니에리 모습 <출처 : 위키피디아1980년대 이후 레이건 대통령 시대를 맞아, 온라인 카지노 게임 규제가 완화된 것을 적극 활용하는 한편 온라인 카지노 게임 세계화의 가속화와 더불어 유대계 온라인 카지노 게임기관들의 글로벌 확장이 두드러졌다.
이 시기는 연방정부에 의해 제조업에서 온라인 카지노 게임업으로 주도적 국가 산업의 패러다임이 변하는 시기여서. 단순히 미국 내에서 투자가 머무르지 않고 세계화라는 이름하에 전 국가를 대상으로 온라인 카지노 게임 기법을 적용한 것이다.
로널드 레이건 대통령 <출처 : 위키피디아글로벌 온라인 카지노 게임 네트워크의 구축
골드만삭스, 모건스탠리(Morgan Stanley), 메릴린치(Merrill Lynch) 등 대형 투자은행들은 유럽, 아시아 등 해외 시장으로 진출하며 글로벌 온라인 카지노 게임 네트워크를 구축했다.
이 과정에서 온라인 카지노 게임 혁신과 인재 발굴에 대한 그들의 전통적 강점이 빛을 발했다.
모건 스탠리의 모습 <출처 : 위키피디아한편, 헤지펀드와 사모펀드(Private Equity) 산업에서도 유대계 온라인 카지노 게임인들의 영향력이 두드러졌다.
조지 소로스(George Soros)의 퀀텀 펀드(Quantum Fund), 마이클 스타인하트(Michael Steinhardt)의 스타인하트 파트너스(Steinhardt Partners), 칼 아이칸(Carl Icahn)의 아이칸 엔터프라이즈(Icahn Enterprises) 등은 현대 대체투자 산업의 선구자적 역할을 자처했지만, 그 후유증도 만만치 않았다.
2017년 조지 소로스의 모습 <출처 : 위키피디아특히 소로스는 1992년 '영국 파운드화에 대한 베팅'으로 하루 만에 10억 달러를 벌어 '파운드화를 무너뜨린 사나이'라는 별명을 얻었지만 영국정부로부터 엄청난 비난을 받게 되었다.
결국 기업약탈자라는 오명이 뒤를 이었고, ‘오직 돈 밖에 모른다’는 비판이 함께 존재했던 것이다.
현대 월스트리트와 온라인 카지노 게임 혁신
1990년대부터 2000년대 초반까지 미국 온라인 카지노 게임업은 규제 완화와 기술 혁신을 배경으로 전례 없는 성장기를 맞았다.
1999년 그램-리치-블라일리 법(Gramm-Leach-Bliley Act)의 제정으로 글래스-스티걸 법의 핵심 규제가 철폐되면서, 상업은행과 투자은행의 경계가 사실상 허물어졌다.
그램-리치-블라일리법의 공동 발의자 <출처 : 위키피디아월가에서는 이보다 더 기쁜 소식이 없을 정도였고, 축배를 들어 대대적으로 환영했다.
이 시기부터 유대계 온라인 카지노 게임가들이 이끄는 기관들은 온라인 카지노 게임 혁신을 주도해 가며 다시 한번 크게 성장했다.
골드만삭스는 로버트 루빈(Robert Rubin), 헨리 폴슨(Henry Paulson), 로이드 블랭크페인(Lloyd Blankfein) 등의 영향력 하에 파생상품 시장과 전자 트레이딩 시스템 개발에 앞장섰다.
특히 골드만삭스의 '알고리즘 트레이딩(algorithmic trading)' 기술은 현대 온라인 카지노 게임 시장의 작동 방식을 근본적으로 변화시켰다.
골드만삭스 본사 <출처 : 위키피디아참고로 ‘알고리즘 트레이딩’이란 컴퓨터 프로그램을 이용하여 일정한 논리구조(알고리즘)에 따라 증권, 파생상품, 외환 등 유동성 자산을 자동으로 거래하는 매매 방식을 말한다.
2008년 온라인 카지노 게임 위기와 유대인 온라인 카지노 게임의 퇴보
리먼 브라더스는 리처드 펄드(Richard Fuld)의 지휘 아래 모기지 증권화 시장에서 선두 주자로 부상했다.
리먼 브라더스의 마지막 CEO 리처드 펄드의 모습 <출처 : 위키피디아부동산 호황을 배경으로 서브프라임 모기지 관련 온라인 카지노 게임 상품의 개발과 유통에 주력했으나, 결국 2008년 온라인 카지노 게임위기의 주요 원인을 제공하는 동시에 ‘리먼 브라더스 사태’라는 희대의 온라인 카지노 게임 단어를 만들어 내면서 가장 큰 희생자가 되었다.
결국 노무라 증권과 바클리즈에 분할 인수되면서 해체되었다.
사실상 리먼 브라더스의 파산은 1850년대부터 이어온 유서 깊은 유대계 온라인 카지노 게임기관의 종말을 의미했다.
결과적으로 2008년 온라인 카지노 게임위기는 월스트리트와 유대계 온라인 카지노 게임가들에게 심각한 도전이었다.
과거 베어스턴스 본사 <출처 : 위키피디아베어스턴스와 리먼 브라더스의 붕괴, 메릴린치의 뱅크오브아메리카 인수, 골드만삭스와 모건스탠리의 은행지주회사 전환 등 온라인 카지노 게임위기는 월스트리트의 지형을 크게 바꾸어 놓았다.
이 과정에서 '월스트리트의 탐욕'에 대한 비판과 함께 반유대적 정서가 다시 고개를 들기도 했다.
새로운 도전과 변화 모색
온라인 카지노 게임 위기 이후 도드-프랭크 법(Dodd-Frank Act, 2010)으로 대표되는 온라인 카지노 게임 규제 강화와 함께, 유대계 온라인 카지노 게임기관들은 적응과 변신을 모색해 나갔다.
골드만삭스는 기술 기업으로의 전환을 시도하며, 소비자 온라인 카지노 게임 플랫폼 '마커스(Marcus)'를 출시했다.
스티븐 슈워츠먼 모습 <출처 : 위키피디아블랙스톤(Blackstone)의 스티븐 슈워츠먼(Stephen Schwarzman), 칼라일 그룹(Carlyle Group)의 데이비드 루빈스타인(David Rubenstein) 등 유대계 온라인 카지노 게임인들은 사모펀드 산업의 제도화와 글로벌화를 주도해 갔으며, 오히려 온라인 카지노 게임 위기 이전보다 더 큰 규모의 자산을 축적하는 데 성공했다.
위기를 기회로 바꾼 타고난 승부사의 모습이었다.
이것은 단순히 온라인 카지노 게임 산업에 국한되지 않았는데, 온라인 카지노 게임기술(FinTech) 혁명과 더불어 유대계 기업가들의 혁신도 동시에 발전해 나갔다.
위기에 강한 승부사의 모습
페이팔(PayPal)의 공동창업자 맥스 레브친(Max Levchin), 소피(SoFi)의 창업자 마이크 카그니(Mike Cagney) 등은 디지털 온라인 카지노 게임의 새 지평을 열었다.
2013년 맥스 레브친의 모습 <출처 : 위키피디아또한 블록체인과 암호화폐 분야에서도 이더리움(Ethereum)의 공동창업자 조셉 루빈(Joseph Lubin) 등 유대계 혁신가들의 기여가 두드러졌다.
결국, 중세의 고리대금업에서 현대의 글로벌 온라인 카지노 게임까지, 유대인 온라인 카지노 게임의 역사는 제약과 기회, 편견과 혁신, 위기와 적응이 교차하는 역동적인 과정이었다.
이더리움의 공동창업자 조셉 루빈 모습 <출처 : 위키피디아이러한 일련의 과정을 살펴보면, 1980년대 부채를 지렛대 삼아 적극적으로 활용해 기업을 인수하고 매각을 진행했던 온라인 카지노 게임 기법이 자연발생적으로 탄생하지 않았다는 것을 살펴볼 수 있다.
이 과정에서 단연 주인공으로 등장한 이가 바로 마이클 밀켄이었다.
